Au travers d’une étude qualitative et quantitative approfondie, nous vous avons sélectionné un panel de solutions diversifiées répondant à l’ensemble de vos objectifs. Vous bénéficierez d’une offre personnalisée en évolution permanente.
Une sélection en matière d’investissement durable
Par notre obligation de moyens, c'est au travers d’un parcours client balisé qu’ensemble, nous déterminerons une stratégie d’investissement personnalisée.
Si votre volonté consiste à concilier efficacement, pour partie ou pleinement, performance financière, impact social et environnemental de manière fiable, THEIA Patrimoine a la capacité de vous proposer des supports d’investissements éthiques et labellisés. Cette sélection de produits a été effectuée dans l’objectif de répondre à certaines de vos attentes et/ou sensibilités liées à de nouveaux critères « extra-financiers » imposés à tous les acteurs de la profession par notre réglementation.
L’objectif principal de cette démarche est d’apporter une attention particulière à la durabilité des placements financiers et donc aux conséquences environnementales, sociales, au respect des droits de l'homme et à la lutte contre la corruption. Ces critères sont également appelés critères « ESG » pour environnemental, social et de gouvernance. Nous retrouvons les produits dits « Article 8 » du SFDR qui prennent en compte des critères de durabilité environnementale ou sociale. Produits « Article 9 » qui ont pour objectif l’investissement durable ou la réduction des émissions.
Nous évaluerons vos préférences en la matière, en tenant compte de la proportion de votre investissement que vous souhaitez voir investie dans des « Investissements Durables » au sens du Règlement européen et le règlement « Taxonomie ». Celle-ci interviendra dans le respect de vos objectifs, votre situation personnelle et votre aversion aux risques.
Selon vos besoins et objectifs patrimoniaux, nous préconisons plusieurs solutions
Assurance-vie
PER
CAPITALISATION PERSONNE
FCPI
DISPOSITIF GIRARDIN
SCPI
GFF ET GFV
PRÉVOYANCE
IMMOBILIER
Service de relation client
Assurance-Vie
Préparation à la retraite, constitution d’une épargne disponible, valorisation de vos capitaux, optimisation successorale
Points clés
L’assurance vie offre de nombreux avantages : - Disponibilité de l’épargne de manière partielle ou totale - Dispose d’un large choix de supports d’investissements permettant d’adapter votre contrat à votre aversion aux risques, à votre horizon d’investissement et à vos objectifs patrimoniaux. Parmi l’ensemble de nos contrats, vous disposez d’un accès à des fonds garantis en capital et à un éventail de supports en unités de compte type SCI, SCPI, OPCVM, FCP.
Le PER répond principalement à deux objectifs patrimoniaux. En phase d’épargne, il permet de déduire les cotisations versées de son revenu imposable et, au moment de la retraite, il procure un complément de revenu sous la forme de capital partiel ou total ou de rente.
Points de vigilance
Ce type de contrat a pour vocation première la recherche et la préparation à un complément de revenus pour votre retraite. Cette épargne est ainsi bloquée, mais peut être libérée dans certains cas exceptionnels et/ou pour l’acquisition de votre résidence principale.
Le contrat de capitalisation est un outil performant pour optimiser la trésorerie des sociétés soumises à l’IS. Une alternative intéressante comparée aux rendements court terme qui sont au plus bas. Une enveloppe fiscale attractive. Un instrument de garantie, nantissement pour un prêt bancaire. Un large choix d’unités de compte et de fonds à capital garanti.
Points de vigilance et critères d’éligibilité
Contrat accessible aux Holdings patrimoniales, Associations, Fondations, Carpa, Congrégations religieuses, Groupement d'intérêt économique, et d’autres types d’entreprise (sous réserve d’étude préalable). Conditions d’optimisation dans le respect de l’engagement déontologique établi par la FFA auprès des compagnies d’assurance.
Investissement dans des PME françaises rentables et en croissance évoluant sur des thématiques porteuses d’avenir. Diversification du patrimoine dans des entreprises non cotées en bourse. Permettent de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux.
Points de vigilance et critères d’éligibilité
Un blocage des fonds entre 7 et 9 ans, sauf cas de rachats exceptionnels prévus par le règlement (invalidité, décès du souscripteur ou son conjoint ou partenaire du Pacs, soumis à imposition commune, licenciement). Cet investissement présente un risque de perte en capital. Un risque de liquidité sur les actifs détenus
La loi Girardin de 2003, révisée par la LODEOM en 2009 puis par les dernières Lois des Finances, vise à stimuler et à soutenir l’activité économique des régions d’Outre-mer en permettant l’acquisition de biens industriels à moindre coût. Ce schéma consiste à acquérir par l’intermédiaire de sociétés (SNC ou SAS), des investissements destinés à être confiés en location à des entreprises domiennes. Les investisseurs qui auront souscrit au capital de ces sociétés bénéficieront, en contrepartie de leur apport financier en capital, d’une réduction fiscale en proportion de leur participation.
Points de vigilance et critères d’éligibilité
En cas d’accident d’un matériel exploitant non ou mal assuré, nos offres partenaires protègent les investisseurs et associés des sociétés. La remise en cause de l’avantage fiscal liée à la perte totale des biens loués en cas de sinistre peut être couverte sous option.
Société Civile de Placement Immobilier en Pleine Propriété et Nue-propriété : Création d’un capital, bénéficier de revenus complémentaires, constitution d’un patrimoine
Points clés
La SCPI est une solution d’investissement permettant de diversifier son patrimoine. Cet instrument financier s’acquiert par crédit et/ou par l’apport d’un capital. Les sociétés de placement immobilier s’occupent de l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif par thématique (bureaux, commerces, logements…). En investissant dans les SCPI vous bénéficiez des avantages d’un réel investissement immobilier locatif sans les contraintes de la gestion.
Point de vigilance
En investissant dans des parts de SCPI, les risques sont mutualisés grâce à la diversité des biens acquis, de leur localisation et du nombre de locataires. La gestion locative est déléguée à des experts. La souscription de parts de SCPI est un placement immobilier à long terme (amortissement des frais de suscription) et comporte des risques de perte en capital.
L’investissement auprès d’un Groupement Foncier Forestier ou viticole permet de détenir des parts auprès d’une société civile. Chaque investisseur y est de ce fait associé.
Point de vigilance
Au travers de cette solution d’investissement, avec toutes les vigilances prises en amont, notamment en termes d’assurances tempête et incendie, il y demeure un risque de perte en capital.
Des solutions et garanties performantes pour permettre de protéger sa famille à la suite d'un décès, d'un accident ou d'une maladie.
Garantie homme-clé
L’arrêt de travail, l’invalidité ou la disparition d'une personne essentielle à l'entreprise pouvant mettre à mal son activité, voire compromettre son existence.
Succession
Lors d’un héritage, le lien de parenté avec le défunt modifie l'abattement fiscal appliqué sur les droits de succession. Le montant à payer de ces droits (notamment pour les enfants, petits-enfants, frère/sœur...) peut atteindre un montant important, conduisant parfois les ayants droit à vendre des biens personnels ou professionnels, diminuant d'autant le patrimoine hérité.
indépendants
Contrat de prévoyance personnalisé destiné aux professions libérales, TNS, y compris les professions médicales et paramédicales permettant leur protection ainsi que celle de leur famille en cas d'incapacité ou d'invalidité de travail ou de décès.
Vous bénéficierez d’un 1er espace client stockant l’ensemble de vos documents liés à nos préconisations, ainsi que d’un 2nd accès vous permettant d’avoir une visibilité à tout instant sur la situation globale de vos actifs.
